0% Complete
English
صفحه اصلی
/
اولین کنفرانس ملی عصر انفجار تکنولوژی؛ هوش مصنوعی، تحولی در صنعت، تجارت و زنجیره تامین
تشخیص پول شویی در بانکداری هوشمند با استفاده از مدل مخفی مارکوف مبتنی بر استنتاج فازی
نویسندگان :
فرهاد کریم¬خانی
1
رضا جعفرزاده
2
حسن مکرمی
3
1- مدیریت شعب بانک رفاه استان آذربایجان غربی
2- معاونت اداری امور شعب بانک رفاه استان آذربایجان غربی
3- مدیر کل امور شعب بانک رفاه استان هرمزگان
کلمات کلیدی :
تشخیص پول شويي،استنتاج فازي،مدل مخفي ماركوف،بانکداری هوشمند
چکیده :
ظهور بانکداری الکترونیکی موجب تغییر در انجام ارتباطات، عملیات و تراکنش های بانکی شده است. از این رو سوءاستفاده کنندگان با ارتکاب اعمال مجرمانه تلاش می کنند در فاصله زمانی کوتاه ثروت هنگفتی به دست آورند، به گونه ای که پس از ارتکاب جرم و به دست آوردن پول های قابل ملاحظه از این طریق، در پی پوشاندن اعمال غیرقانونی خود، پول کثیف را به عنوان پول قانونی و پاک وارد چرخه اقتصاد کنند که به این عمل پول شویی گفته می شود. حجم بالای تراکنش های موجود در بانک ها قطعا دلیل اصلی پیچیدگی شناسایی این مجرمان به صورت سنتی است. هوش مصنوعی یکی از تکنیک هایی است که می تواند در این زمینه کمک نموده و راه گشای کار باشد. در این پژوهش با استفاده از داده هایی که توسط دیتاست بین المللی استفاده شده است سعی بر این شد که مدل پیشنهادی تمرکز روی شناسایی معاملات مشکوکی قرار دهد که در بانک ها احتمال وقوع آن نسبت به عوامل دیگر بیش تر باشد. در این مدل از مدل مخفی مارکوف برای ساخت ماشین یادگیری استفاده شده است. این تحقیق به وسیله نرم افزار متلب پیاده سازی شده است. در این روش با در نظر گرفتن داده ها و محدودیت ها، تمام ویژگی های تراکنش ها بررسی شد و با استفاده از شناخت تجربیات و نظرات مقالات قبلی، چند ویژگی مهم برای انجام این پژوهش انتخاب شد. این ویژگی ها که تأثیر زیادی در شناسایی معاملات مشکوک دارند به دو دسته تقسیم می شوند. دسته اول شامل تراکنش، سطح جرم، تاریخ و دسته دوم رفتارهای مالی مشتری می باشد. نتایج آزمایشگاهی با داده های تصادفی نشان می دهد که روش پیشنهادی به شناسایی تشخیص پول شویی به طور موثر کمک می کند و نسبت به سایر روش های ارائه شده نرخ خطای کم تر و نرخ دقت بیش تری دارد.
لیست مقالات
لیست مقالات بایگانی شده
بررسی تاثیر معیارهای قرارداد هوشمند بر عملکرد فناوری بلاکچین
محمد علیمحمدی - امیر نجفی
Argeted Cancer Treatment Through Tissue Engineering and Biomaterial-Based Drug Delivery Systems:
Laleh Etemad-Ghazani - Mina Saddi-Khelejan - Mahdi Hasanpour
Patch-Based detection of proximal caries on bitewing radiographs
Sana Esmaeili - Parnian Alizadeh oskoee - Tahmineh Razi - Asiyeh Dadghar - Kasra Rahimipour - Ata Jodeiri
تحلیل هوش مصنوعی برای کاربردهای انسانی
حمداله مهرآیین
مروری برسیاست های مالیاتی ارزهای دیجیتال : چالش ها و فرصت ها در دنیای اقتصاد نوین
نعمت رستمی مازویی - بهروز رادپور
OpenSim Musculoskeletal Modeling Framework for sEMG-Based Knee Torque Estimation
Mohammad-Reza Sayyed Noorani - Mariya A. Vaziry - Seyed Alireza MirTajeddini
شناسایی رابطه غیرخطی بین قدرت سیگنال و مصرف باتری در کنتورهای هوشمند آب با استفاده از XGBoost
محمد رستمی - فضل الله ادیب نیا
بررسی تأثیر مسئولیت اجتماعی شرکت بر مفاهیم حسابداری مالی (بازده سهام، مدیریت سود واقعی، عدم تقارن اطلاعات و عملکرد مالی) در شرکت پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار
فاطمه ایمانی - محمود همت فر
Simulation and evaluation of the impact of magnetic source geometry on mechanical stress and magnetic flux distribution in cancerous tumors
Alireza Heydari - Mahdi Halabian - Borhan Beigzadeh - Majid Siavashi
Document Clustering Using Deep Pre-trained Language Model Embeddings for Information Retrieval
Mahdi Mohammadiha - Mohammad Hassan Sadreddini - Morteza Mohammadi Zanjireh
بیشتر
ثمین همایش، سامانه مدیریت کنفرانس ها و جشنواره ها - نگارش 42.5.2